個人經驗分享：
專業不足的理專，不但無法幫你賺錢，可能提供給你的訊息都是錯的，建議投資前要多方確認訊息，對於文件一定要仔細閱讀，進場後，也要自己定期確認，我過去曾經遇到一位理專，在處理我的申購文件時，因為資料不夠完整根本未完成申購，但他卻未發現，之後因為我一直無法從電子系統看到這筆投資記錄，請他確認，他去查之後，才知道發生什麼事，我也因此錯失進場好時機。另外，也要提醒大家，某些手續費是可以議價的，我曾經因為在A銀行做過類似的投資，在B銀行投資的時候，發現手續費較高，所以口頭問一下，沒想到理專就答應收取一樣的手續費。
基本上，一位好理專確實有幫助，但每位理專都需要服務很多客戶，加上人也難免會有疏忽，所以自己還是必須做功課，因為不管怎樣，最後盈虧都是必須自己承擔的。
2008/06/05 經濟日報╱記者 蔡靜紋
就像投顧老師所言：「好的老師帶你上天堂，不好的老師帶你下地獄。」挑選財富管理銀行也一樣，畢竟什麼樣的銀行就會培訓出什麼樣的理財專員，大多數理專推薦給客人的商品，往往也是按銀行統一分發的投資建議辦理。
如何挑選適合的財富管理銀行？大多數人會從銀行舉辦的活動來判斷財富管理銀行好不好，其實銀行提供的娛樂活動只是附加價值，真正的重點還是在於「能不能為你賺錢」。挑選一家好的財富管理銀行，不妨從便利性、銀行規模、銀行品牌形象和理專培訓等方向下手。
首先是便利性，最好是挑選較近的銀行，以便日後去銀行辦事。
可別小看臨近性，不管是距離住家近或是工作地點近，可以很方便找到理專，將有助於民眾更關心自己的資產，相對不會錯過出場或進場時點。
其次是銀行規模，雖說規模大不見得就是好，還是建議選擇資產規模排行較前面的銀行。畢竟近幾年金融整併頻繁，吊車尾的銀行常會面臨變動，有時銀行接連更名或整併，難免讓人搞不清自己現在是與什麼銀行往來，甚至新經營者可能調整財富管理業務方針，投資人將徒增投資的不確定感。
第三則是銀行品牌形象，與愈穩健的銀行往來，對資產保障性愈高。若不知道如何評估銀行形象，可從各銀行得獎情況，或留意平時是否常爆發客戶糾紛，約略比較出什麼財富管理銀行較佳。
第四點則是銀行是否嚴格培訓理專，可從理專的證照張數、應對進退的態度觀察。
正常情況下，銀行會要求理專先理解客戶需求，再建議適合的投資商品；如果理專一開始就銷售產品，甚至「指導」民眾填風險測試問卷，最好對這個理專說不。
有很多人以為理專不能選，只能被動由銀行指派，其實只要覺得不適合，可向銀行反映更換理專，這也是一家財富管理銀行應該提供的基本服務。
此外，隨著金融商品愈來愈多元化，以及對境外金融商品、節稅等需求提高，目前已有多家銀行推出「私人銀行」服務，針對超級客戶，例如資產3,000萬元以上的客戶，提供客製化商品服務，也是銀行服務客戶用心程度的指標之一。
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