基金定義
募集大眾資金由專業經理人投資於股票、債券、期貨、權證、存款等投資標的。是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資方法。
基金淨值
基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均開銷成本後，所得的淨資產價值，就是基金淨值。一般投資人都是藉由基金實際價值的漲跌程度，來衡量基金績效的表現，也是衡量經理人操作最簡單的方法。
基金獲利的來源
共同基金的獲利來源可分為利息、股利、資本利得及資產增值四種。
利息收入：基金的定期存款、債券、或貨幣市場工具的投資利息收入。
股利收入：基金持有的上市公司，視營運狀況發放現金股利或股票股利的收入。
資本利得：當基金持有股票、債券或其他有價證券在出售時，若有產生利潤，稱資本利得；相反若產生損失，稱資本損失。
資產增值：基金資產須在每個交易日以市場價格進行評價，如果市價高於前一日的收盤價，則為資產增值，反之則為資產貶值。共同基金的投資如果跨國界，所投資地區貨幣相對升值時，則投資者還可賺取匯差的收入。
基金分類方式
依據交易方式
開放式基金是市場主流，可隨時直接向基金管理公司購買或贖回基金，而且對投資者人數也沒有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。基金單位的買賣價格是以基金單位對應的資產淨值為基礎，不會出現折價現象。開放式基金必須保留一部分基金，以便應付投資者隨時贖回，進行長期投資會受到一定限制。
封閉式基金：封閉式基金發行總額有限制，一旦完成發行計劃，就不再追加發行，投資者也不可以進行贖回；買賣類似於股票交易，可在證券市場買賣，需要繳手續費和證券交易稅而封閉式基金不可贖回，無須提取准備金，能夠充分運用資金，進行長期投資，取得長期經營績效。
依據投資對策不同
股票型基金是指60%以上的基金資產投資於股票以股票作為投資對象，包括優先股票和普通股票。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票基金，其投資對象以各公司發行的優先股為主，收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標，風險要較優先股基金高。
債券型基金將80%以上的資產投資於債券，是一種收益穩定、風險較小的有價證券，因此，債券基金適合於想獲得穩定收入的投資者。債券基金基本上屬於收益型投資基金，一般會定期派息，具有低風險且收益穩定的特點。
貨幣市場基金。，貨幣市場基金僅投資於貨幣市場工具，如365天內的存款、國債、回購等，賺取相當於大額金融交易才能享有的較高收益。
依據投資風險與收益
成長型基金是以資本長期增值作為投資目標的基金，其投資對象主要是市場中有較大昇值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票，收益較高，風險也較大。這類基金一般很少分紅，經常將投資所得的股息、紅利和盈利進行再投資，以實現資本增值。
收益型基金則偏重比較穩定的收益，投資對像以債券、票據為主，收益不是很高，但風險較低。
平衡型基金其風險和收益狀況介於成長型和收益型中間，把資金分散投資於股票和債券，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%-50%用於優先股和債券，其餘的用於普通股投資。
基金支付費用投資成本
投資開放型基金需要負擔以下費用：
申購手續費
投資人在購買共同基金時須繳付的費用，其計算方式是以你投資金額＊手續費率來計算的。一般境外基金的手續費較國內基金高，另外境外基金手續費還依據收費時間而分成ABC三類。A類的手續費是申購時即按投資金額收取，屬前收型。Ｂ類則是後收手續費，申購時雖不用支付任何費用，但如果提早在4年內贖回，必需在4年內依序支付4％、3％、2％、1％的遞延手續費用，扣除完後，才是可贖回的錢。近來C類基金則強調「投資滿一年後，不收手續費」，就算一年內提前贖回，只要負擔1％手續費。
轉換費
當您投資策略改變，需要轉換投資換個基金時，您可以申請「基金轉換」，但轉換的對象通常只限於同一家基金公司發行且您原先申辦銀行有代銷的基金。
管理費
購買基金的投資人所需付給基金公司的管理費用，亦即基金公司管理基金的報酬。每個基金都訂有一定的費率，然後按基金淨資產價值，逐日累積計算的方式，自基金成立之日起開始計費。
一般是直接從基金淨值中直接扣除的，而基金公司除了在公開說明書中會列出此項費用外，通常不會主動告知投資人這項投資成本，也因此投資人幾乎感受不到這項費用的成本。
保管費
基金公司委託保管機構在其指示下代理全體受益人辦理交易後續作業以及基金資產的保管，並負起監督基金公司的責任，也因此基金受益人需給付保管機構一保管費用。
基金贖回費用
一般投資人在贖回開放型基金時，若以郵寄或親赴基金公司辦理，不需支付任何費用，但若赴保管機構或基金公司委託代理買回機構辦理，則需付若干手續代辦費。但對於從事開放式證券投資信託基金短線交易之受益人，根據金管會頒布之「證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」，應扣除該筆交易核算之買回價金一定比例之買回費用，該買回費用歸入基金資產，前項基金短線交易之認定標準及買回費用收取規定詳見各基金之最新公開說明書。。
封閉型基金，須透過證券經紀商在集中市場賣出，依現行法令規定所需負擔的成本為千分之一‧四二五的手續費當作經紀商佣金以及千分之一的證券交易稅。
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