Kasumi的學習記錄

基金公司及基金經理人的挑選是最先需要考量的重點，若以長期的眼光看來，基金的誠信與經理人的素質，重要性甚至超過基金的績效！我們當然希望選擇一個內控良好，誠信高的基金公司，不過，這無法從表面資料看到，但可以從一些資訊來判斷，是不是值得信賴的公司。

首先看看該公司旗下基金種類及數量，產品種類愈多的公司理論上投入各方面產業研究的資源也越多，對市場的趨勢判斷會比較全面，且若市場情況轉變，基金的轉換成本也低於贖回再投入；舉例而言，美林與富達都屬於產品種類多且基金表現整體積效都達一定標準，可以提供客戶轉換的選擇比較多，這對客戶是比較有利。
再來看看旗下基金整體績效，看一家公司旗下基金的基金積效全體表現是否整齊，可以間接判斷其資源管理模式，是否可以幫助我們得到長期穩健的獲利。
另外，基金經理人的素質和穩定性也是個重要的指標，因為變動不斷的人事很難傳承具有品質的企業文化，而且一個好的基金操盤人通常也具有較佳的積效，常換經理人對於基金操作的穩定性通常都是負面的影響。